Ипотека: выгодные предложения

Чтобы проверить свою кредитную историю всего за 5 минут, перейдите по этой ссылке

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% → Подать заявку


Раздумываете над тем, чтобы приобрести недвижимость, но не хватает для этого собственных средств? На этой странице вы узнаете, где можно оформить ипотеку, найти лучшие и самые выгодные предложения банков в 2019 году.

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% → Подать заявку

О чем нужно знать заемщику?

Оформление кредита на покупку своих квадратных метров – это достаточно сложное мероприятие. Однако это может быть и выгодным для вас, ведь полученное жилье перейдет вашим детям или вы сможете его сдавать и получать пассивный доход. Вложение денежных средств в недвижимость всегда считалось одним из самых выгодных.


Сумма займа, период кредита, размер квартиры, микрорайон, где она находится, — все это зависит от ваших финансовых способностей. Конечно же, чтобы получить дорогостоящее жилье, ваш доход должен быть солидным.

Здесь же учитываются и ваши расходы:

  • на автомобиль,
  • оплату коммунальных услуг,
  • обучение,
  • оплату других кредитов. В данной статье читайте, как увеличить ваши шансы на получение займа.

Следует помнить, что ваш доход должен минимум вдвое превышать ежемесячный платеж по кредиту, который, в среднем, составляет около 20000 рублей. Иными словами, чтобы вам одобрили ипотечную заявку, необходимо получать от 40000 рублей и выше. Если собственной з\п не хватает, тогда нужно привлекать созаемщиков.

Особенности жилищного кредитования

Стоит сразу отметить, что покупка недвижимости за счет заемных средств будет отличаться от оформления обычного потребительского займа. Рассмотрим несколько основных отличий:

  1. к вам будут предъявлены повышенные требования. Если обычный потребительский кредит можно оформить с просрочками, без официального трудоустройства и т.д., то здесь вам понадобится подтвержденный заработок и стаж, положительная КИ,

  2. вам необходимо будет собирать увеличенный пакет документов на всех членов вашей семьи, созаемщиков, если они есть, а после одобрения заявки — дополнительный перечень бумаг на саму приобретаемую недвижимость,
  3. нужно будет совершать дополнительные расходы на оценку и страхование жилья, это обязательно,
  4. в большинстве банков требуют внесение первоначального взноса для того, чтобы убедиться в вашей платежеспособности. Есть небольшое количество компаний, где ПВ необязательно, но при этом вам нужно будет внести материнский капитал, либо предоставить дополнительный залог,
  5. вы сможете снизить свои расходы за счет налогового вычета, который рассчитывается, исходя из стоимости квартиры (дома), а также банковских процентов.

Самое важное: на весь срок действия кредитного договора, купленная недвижимость будет являться залоговой. Это значит, что принадлежать вам она будет только формально, а по факту, владельцем является банковская организация.

Вы не сможете самостоятельно продать, подарить или обменять свое жилье, только с согласия кредитора. Если вы будете допускать длительные просрочки, то банк сможет обратиться в суд, чтобы изъять у вас залог и продать его для погашения задолженности.


Чтобы этого не допустить, при появлении финансовых проблем сразу обращайтесь в банк за отсрочкой или реструктуризацией.

Ипотека на новостройки и строящиеся дома

Если вас интересует приобретение недвижимости исключительно на первичном рынке, тогда мы рекомендуем вам рассмотреть следующие предложения:

  1. НС Банк — ставка варьируется от 3 до 12% годовых,
  2. Московский Индустриальный Банк — здесь действует ставка от 7,2% до 9,2% по продукту «Ипотека под ключ»,

  3. Кубань Кредит — предлагает ряд жилищных продуктов под 7,7%, в том числе и специальный продукт для студентов,
  4. Транскапиталбанк готов предложить процент от 7,9% по «Особой ипотеке»,
  5. В Примсоцбанке есть программа «Квартиры в новостройках» под 8,75%. Возможно снижение процента для многодетных семей и при покупке квартиры в Дальневосточном федеральном округе либо в Иркутской области РФ,
  6. Абсолют банк подготовил специальное предложение для работников РЖД — они могут кредитоваться под фиксированные 8,95%. О льготном займе под 2% читайте в этой статье,
  7. Тимер Банк — предлагает оформить «Экспресс-ипотеку» под ставку от 8,99% до 9,99% годовых.
  8. В Промсвязьбанке можно взять ссуду на приобретение апартаментов под небольшую ставку в размере 9,3%,
  9. Банк Россия предлагает ряд программ, к примеру, «Доступные метры» под 9,3%
  10. ДельтаКредит банк — от 9,5% для покупки квартиры или доли в ней.

Ипотека на квартиры в готовых домах

Также наших читателей интересует — есть ли выгодные предложения для вторичного рынка? Ведь очень часто бывает такая ситуация, когда готовую недвижимость большей площади и уже с ремонтом бывает выгоднее приобрести, чем новое жилье.

Действительно, банки и для таких случаев подготовили ряд программ, вот некоторые из них:

  1. НС банк — процент от 3% в год,
  2. Транскапиталбанк — от 7,9%,
  3. Промсвязьбанк — для военнослужащих, состоящих в НИС, будет доступна особая «Военная ипотека» под 8,9%,
  4. Примсоцбанк предлагает ставку от 9,25% для покупки жилья в готовых домах без подтверждения дохода,
  5. Тинькофф банк — от 9,25% для покупки последней доли или комнаты,
  6. В Банке Россия есть продукт «Доступные метры» с невысокой начальной ставкой от 9,3%,
  7. Московский Кредитный Банк — от 9,49% по программе «Вторичный рынок»,
  8. Энерготрансбанк, Центр-инвест, Банк «Возрождение», Дельта Кредит банк, Джей энд Ти Банк — от 9,5%,
  9. Россельхозбанк кредитует под минимальные 9,6% по предложению «Ипотечное жилищное кредитование»,
  10. В Газпромбанке по акции можно получить ипотеку под 9,7% в год.

Для предварительного расчета вашего займа воспользуйтесь онлайн-калькулятором:

РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту
Заявка на кредит Подать заявку

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Акции на покупка жилья в ЖК Москвы

По акциям в определенных жилых комплексах можно купить жилье в кредит под 7-9%. Очень важно при выборе определенного предложения тщательно изучать все условия. Часто в рекламе нас просто завлекают низкими процентными ставками, которые сохраняются только в первые месяцы, а затем увеличиваются.

Что мы можем посоветовать:

  • СМП банк — здесь действует ставка от 6,9% годовых на покупку квартиры в «ЖК «Парк Легенд»» и от 7,5% на «ЖК «Эдельвейс — комфорт»»,
  • Банк «Национальный Стандарт» и его ставка от 8,5% для первичного жилья в «ЖК Балаклавский, 16»,
  • В Интерпромбанке можно оформить займ под 7% по программе «Земля и дома в поселках». Жилье вы выбираете в поселках «Рузские дачи», «Рузские усадьбы», «Княжий бор», «Бережки», ЖК «Шихово».

Также в ДОМ.РФ (бывший АИЖК) вам смогут предложить особый вариант кредитования для молодых ученых, врачей, учителей и сотрудник ВПК, проживающих в Московской области. Для них предлагается не просто льготный процент, но и полная компенсация основного долга по ипотеке, нужно будет оплачивать лишь проценты.

Ипотека с государственной поддержкой

Начиная с 2018 года в России действует особая льготная ипотека для семей с детьми, где в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 годы появился второй или третий ребенок. Такие пары получают право на оформление ипотеки под сниженный процент от 6% годовых.

Данная ставка будет действовать в течение определенного льготного периода: при рождении второго малыша — три года, при рождении третьего — пять лет. Этими сроками можно пользоваться последовательно, если дети рождаются один за другим в течение действия кредитного договора.

Какие есть ограничения? Выбирать жилье в регионах можно не дороже 3 млн. рублей, для Москвы, МО, Санкт-Петербурга и ЛО — не более 6 млн. рублей. Обязателен первый взнос не менее 20% от стоимости жилья и оформление комплексного личного страхования.

Такая программа есть во многих банковских организациях нашей страны, в частности в Сбербанке, ВТБ, Абсолют банке, Газпромбанке, Дельта, МИБ и т.д. Если у вас ранее была уже оформлена ипотека, и у вас рождается малыш, вы можете рефинансировать свой кредит под 6%. Подробнее в этой статье.

Таким образом, мы рассмотрели с вами наиболее выгодные предложения по ипотечным кредитам, для оформления заявки обращайтесь в отделения выбранного вами банка.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.