Вас заинтересовали возможности по получению кредита для малого бизнеса? В 2022 году такую услугу предлагают множество банковских организаций, и сегодня мы рассмотрим наиболее выгодные предложения от них.

Особенности кредитования

Итак, на данный момент есть множество программ по поддержке малого и среднего бизнеса, которые направлены на предоставление юридическим лицам денежных средств на выгодных условиях. Пойти они могут на различные цели, к примеру – приобретение нужного вам помещения или оборудования, на развитие вашего дела, его расширения или же открытия.

Лучшие предложения по микрозаймам:

Банк % и лимиты Заявка
ЕКапуста самый популярный до 30 000 руб
0% первый займ
Подать заявку
Займер самый лояльный до 35 000 руб
0% первый займ/0.42% в день
Подать заявку
Лайм Займ очень быстро до 70 000 руб
0% первый займ до 20 000 руб
Подать заявку
WebBankir стоит тоже попробовать до 30 000 руб
0% первый займ
Подать заявку
Езаем как вариант до 30 000 руб
0% первый займ 15 000 руб
Подать заявку
Турбозайм выдают всем, но под 0.8% до 50 000 руб
0,8% в день
Подать заявку

Помните, что каждую из них необходимо будет документально подтверждать, чтобы получить финансирование под максимально маленький процент. В большинстве программ требуется обеспечение, иногда даже комплексное.

В качестве него могут выступать:

  • гарантии,
  • валютные ценности,
  • депозит,
  • движимое и недвижимое имущество,
  • земельные участники,
  • денежные права,
  • дебиторская задолженность,
  • поручительство и т.д.

Какое потребуется именно в вашем случае – вы сможете узнать при личном обращении в выбранный банк и подаче заявки. Помимо этого стоит сразу уточнить, есть ли возможность получения отсрочки по выплате одного или нескольких платежей, во многих компаниях предоставляется такая услуга совершенно бесплатно.

Если вас интересуют целевые кредиты для покупки коммерческой недвижимости или транспорта, то здесь нужно понимать, что приобретаемое имущество сразу станет залогом по договору, его нужно будет ежегодно страховать. Помимо этого, вам нужно будет ровно также, как и при обычной ипотеке или автокредите для физических лиц, вносить авансовый платеж.

Какие банки выдают кредиты для бизнеса?

Далее мы представим вашему вниманию несколько возможных вариантов:

  1. ВТБ предлагает оформление  займа «На залоговое имущество» на сумму до 150 миллионов рублей, ставка начинается от 6% годовых. Целью является покупка имущества, находящегося в залоге у банка. Срок договора – до 10 лет, отсрочка по погашению – до 6 месяцев, обеспечение – приобретаемое имущество;
  2. В Севергазбанке можно оформить предложение «Торговый» под 7,75%-15,8% в год. Предлагается получение до 18 млн. руб. на период от 1 года. Потребуется предоставить обеспечение в виде залога имущества или поручительства. Есть комиссия в размере 0,8% от суммы кредита, но не менее 10 тыс. рублей. Полученные деньги идут на пополнение оборотных средств;
  3. ФК Открытие – здесь вы сможете получить по программе “Супер Оборотный” от 20.000.000 руб. на пополнение оборотных средств. Материальным обеспечением выступает недвижимость, оборудование или транспортное средство, также понадобится поручительство фактических собственников бизнеса и учредителей. Заемщику предлагают процент в размере 9% в год, при этом договор заключается на срок от 3 до 24 месяцев;
  4. Развитие-Столица предлагает программу «Тендерный» на сумму от 100 тысяч до 30 миллионов рублей, ставка минимально составит от 9% годовых. Целью является обеспечение заявки на участие в тендере или конкурсе, выдают не более 5% от суммы контракта, срок – 1 год, транш до 45 дней с возможностью пролонгации. Без залога;
  5. Кубань Кредит – здесь вы сможете получить от 500.000 р. на цели приобретения транспортного средства, которое будет использовано в коммерческих целях по продукту “Партнер – Авто”. Приобретаемое ТС будет выступать в качестве залога, предлагают процент от 9% в год, при этом договор заключается на срок от 6 до 60 месяцев. Понадобится первоначальный взнос не менее 20%;
  6. В Центр-Инвест банке вам смогут предложить варианты «На уплату налогов» и «На уплату таможенных платежей». Выдается небольшой займ от 50000 рублей на период до 2 месяцев без залога. Цель – уплата налогов и сборов. Ставка равна 9% в год. Есть комиссия в размере 0,2% от суммы кредита;
  7. В Сбербанке России есть множество программ для малого бизнеса, которые направлены как на его открытие, так и развитие, более подробно о его предложениях можно узнать в этой статье.
РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Кредит на открытие бизнеса

Если вы еще только встаете на путь предпринимательства, и для запуска собственного проекта вам необходимы заемные денежные средства, вы можете обратиться к следующим учреждениям:

  1. Сбербанк – процентная ставка от 11% годовых, сумма – от 100 тыс. до 200 млн. рублей, кредитование длится до 180 месяцев. Можно подать онлайн-заявку. Понадобится недвижимсть в залог;
  2. ФК Открытие – на любые цели выдают сумму от 5 млн. руб. на срок до 15 лет. Процент начинается от 9% в год. В качестве обеспечения принимается недвижимость, транспортные средства, поручительство;
  3. Тинькофф банк – позволяет получить ИП кредит на любые цели без залога под процентную ставку от 12% в год. При этом сумма максимально составит до 2.000.000 рублей, срок действия договора – до 3 лет. Если вам нужна более крупная сумма в пределах 15 миллионов, то здесь идет кредитование под залог недвижимости;
  4. В Альфа-банке также есть “Кредит для бизнеса” на сумму от 300 тыс. до 10 млн. руб. под ставку от 14% до 17% годовых. Без залога;
  5. Райффайзенбанк – тут есть программа “Экспресс” с быстрой выдачей денежных средств до 2 млн. рублей (максимально за 2 дня). Без комиссий и залога. Процент составит от 17,9% до 18,9% в год. Предварительное решение вы узнаете за 5 минут.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

https://youtu.be/9GTWHAPRGTg

Специальные предложения

Помимо классических кредитов, представителям малого бизнеса также будут доступны программы с государственной поддержкой. Направлены они, как правило, на владельцев ЛПХ, то есть занятых в сельскохозяйственном бизнесе, а также на отдельные приоритетные отрасли, прописанные в Постановлении Правительства РФ от 30 декабря 2018 г. №1764).

Если вы подходите под данную категорию заемщиков, тогда вы сможете получить целевой займ под выгодные условия:

  1. В РНКБ банке есть программы «Агрооборот», «Агроинвест» и «Фермер» под сниженный процент 5% годовых для жителей Крыма;
  2. В Уралсиб банке есть похожий продукт «Бизнес-Фермер» также под 5% в год;
  3. МСП Банк кредитует представителей «Серебряного бизнеса» под 8,5%;
  4. «Льготный для приоритетных отраслей» – данный кредит можно оформить сразу в нескольких банках, которые являются участниками особой программы от корпорации МСП и Минэконом РФ. Под фиксированные 8,5% годовых вы получите займ до 3 миллионов рублей в следующих компаниях: Промсвязьбанк, Московский Кредитный Банк, СМП Банк, Центр-инвест, Кубань Кредит, Примсоцбанк, Акцепт;
  5. «Льготный (Корпорация МСП)» – похожее предложение, действует также для определенных категорий заемщиков (работающих в отраслях с\х, обрабатывающего производства, строительства, транспорта, связи и т.д. Можно рассчитывать на ставку от 9,6% годовых в Сбербанке, банке Зенит, Россельхозбанке, банке Возрождение и т.д.

https://youtu.be/2aw1Gl717m0

Таким образом, если вы хотите получить кредит для покупки или развития малого бизнеса, узнайте, подходите ли вы под действие какой-либо льготной программы с пониженным процентом. Если же такой не нашлось для вашей отрасли, оформлять займ лучше в крупных, проверенных банках с отличной репутацией и прозрачными тарифами