Надежность банков России по рейтингу Центробанка

Вас интересует данные о надежности банков России по рейтингу Центробанка на 2019 год? В нашей статье вы сможете найти перечень финансово-кредитных организаций, которые занимают самые верхние строчки этого рейтинга.

Зачем нужна информация о надежности?

В нынешнее непростое время многие наши сограждане стремятся обезопасить свои накопления, и это понятно – в стране действует достаточно высокая инфляция, из-за которой деньги ежегодно обесцениваются. Все мы ходим в магазины, и прекрасно можем наблюдать неприятную тенденцию, что те же самые продукты, которые мы покупали еще год назад по одной цене, сегодня выросли на 15-20% минимум.

Куда сегодня можно вложить свои деньги:

ВидСредний доход
1Банковские депозиты
небольшой процент
6-8% годовых
Сумма ~ 1 млн.руб.
2Недвижимость
надежно
6-8% годовых
Сумма ~ 3-4 млн.руб.
3Облигации, векселя
нужен опыт
5%-15% годовых
От 1 млн. руб.
4Валюта
нужно знать, что покупать
До 20% годовых
От 100 тыс.руб.
5 Свой бизнес
нужна идея
До 300% годовых
но не сразу

С другими вариантами инвестиций вы можете ознакомиться здесь

В данной ситуации стоит задуматься об эффективном вложении сбережений для того, чтобы уберечь их от инфляции и по возможности приумножить. Наиболее безопасный способ – это оформление банковского депозита, из его преимуществ можно выделить точное сохранение первоначально внесенной суммы, а также возможность четко знать – когда и какой доход вы получите.

Однако, и здесь все не так просто. Наверняка вы слышали о том, что многие банковские организации закрылись, обанкротились или потеряли свою лицензию.

Конечно, если банк состоит в системе страхования вкладов, то вам не о чем беспокоиться – суммы в пределах 1,4 млн. рублей вы обязательно получите обратно, но не сразу, а спустя 2-3 недели.

То же самое касается открытия любого зарплатного, накопительного счета, либо просто депозита для совершения и принятия переводов. Если банк, который вы выбрали, закрывается, то вы не только можете потерять часть денег, которые превышают гарантированную сумму компенсации, но и не сможете вывести свои накопления в тот момент, когда вам они срочно понадобятся.

Именно по этой причине, если вы хотите вложить в какое-либо финансовое учреждение крупную денежную сумму, необходимо обратить внимание на следующие факторы:

  1. наличие лицензии от Центрального банка России,
  2. наличие сотрудничества с АСВ, т.е. страхование вкладов от государства,
  3. стаж работы банка, его рейтинг и отзывы клиентов.

Как выбрать банк для открытия депозита?

Многие вкладчики перед тем, как оформить вклад и вложить свои денежные средства в какую-либо компанию, задаются вопросами:

  • как нужно оценивать банк и его надежность,
  • сможет ли он сохранить и приумножить мои средства,
  • не прогадаю ли я при выборе?

Это все действительно важно, т.к. в условиях кризиса появляется множество мошенников, которые открывают фирмы-однодневки и заманивают своих клиентов обещанием высоких процентов до 15-20% годовых, тогда как большинство банков предлагает не более 10% дохода. Люди, особенно доверчивые пенсионеры, приносят деньги, а через какое-то время узнают, что они лишились своих сбережений, т.к. компания обанкротилась и закрылась.

Если вы решили обратиться в небольшую финансовую организацию для вложения средств, самое главное узнать – состоит ли данное предприятие в системе страхования вклада. Как это узнать, подробно рассказано здесь.

К сожалению, не все люди имеют достаточно знаний для того, чтобы объективно оценить ту или иную компанию, ведь для этого нужно иметь как минимум экономическое образование. И именно по этой причине лучше всего ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляют специальные рейтинговые агентства, а также аналитики Центрального Банка России.

Как происходит оценка?

Чаще всего финансовые компании оценивают по показателям бухгалтерского баланса, в частности – безналичные и наличные денежные средства, высоколиквидность активов и т.д. Сегодня эксперты, в частности, Центробанк, используют показатель собственного капитала или, по-другому, достаточность собственных средств.

Величина этого норматива должна составлять не менее 10-11%. Если у какого-либо банка этот показатель снижается и достигает всего 2-3% от общих активов, тогда ЦБ РФ назначает проверку эффективности деятельности такой компании, и в дальнейшем может отозвать лицензию.

Где можно просмотреть все эти данные? На официальном сайте самой банковской организации, потому что по закону, вся информация об эффективности деятельности должна находиться в свободном доступе. Как правила, размещена она в разделе “О банке” или “Раскрытие информации”.

Примечательно, что ориентироваться нужно на данные, которые размещаются в конце года. Именно так будет представлена наиболее полная картина, которая расскажет вам о том, велики ли активы данного учреждения, какую прибыль она получила, сколько кредитов выдала и т.д.

Рейтинг по информации Центробанка

На данный момент существует ТОП-10 банковских организаций, которые имеют наибольшую величину собственного капитала, что способствует их максимальной надежности. Предлагаем вашему вниманию этот список.

  1. Сбербанк России,
  2. ВТБ,
  3. Газпромбанк,
  4. Россельхозбанк,
  5. Альфа-банк,
  6. ФК Открытие,
  7. Промсвязьбанк,
  8. Росбанк,
  9. Совкомбанк,
  10. Ак Барс банк.

Именно эти банки являются наиболее надежными по версии ЦБ РФ. Обратите внимание, что основное внимание уделяется соотношению кредиты-депозиты, которые являются главной составляющей активов банка.

Во всех рейтингах первые места неизменно занимают банки с государственным участием (те, где контрольный пакет акций принадлежит гос-ву). Полный перечень таких компаний вы сможете изучить в этом обзоре. Лидером уже долгие годы является Сбербанк России, именно ему доверяет свои сбережения большинство наших сограждан.

В первую десятку традиционно входят банковские организации, которые занимают порядка 60% от общего объема активов всей банковской системы России. Они также называются системно-значимыми, т.е. их поддержание на “плаву” – приоритетная задача руководства нашей страны.

Обращаем ваше внимание, что данные по надежности банков России по версии Центробанка на 2019 год, предоставлены на основании информации, поданной компаниями на начало года

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.





Оцените статью по пятибальной шкале: Ужасная статьяПлохая статьяУдовлетворительная статьяХорошая статьяОтличная статья (20голос(ов), средний: 5,00 из 5)
Загрузка...


Поделитесь информацией с друзьями:


Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:



Комментарии и отзывы по теме - 16 шт.
  1. Игорь

    Какая доля акций принадлежит Центробанку России? Где можно проверить эту информацию на подлинность?

    • Консультант Автор статьи

      Игорь, Центральному банку России не может принадлежать никакая доля акций, это государственная организация. Акции банков принадлежат государству

      РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

      Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

  2. Диана

    А для меня важен вопрос об облигациях федерального найма. Может кто имел с ними дело, проконсультируйте… Выгодно ли их приобретать и где хранить?
    Раньше открывала сберегательную книжку в Сбербанке России, но в данное время процент годовых слишком низок, смысла практически нет. Хочется вложить свои небольшие сбережения и получить наибольшую выгоду при этом.

  3. Астахий

    Всем здравствуйте. Не так давно возник вопрос по данной сфере. Я в этом деле полный профит, поэтому прошу не судить строго. Если я внесу все свое состояние предположим в “СБЕРБАНК” и банк обанкротится , буду ли я иметь право на возврат определенного процента с внесенной мною суммы? Прошу максимально точно ответить на данный вопрос, для меня это очень важно.

  4. Вера

    Уберите из списка Открытие и Бинбанк. На сегодняшний день это два наиболее проблемных кредитных учреждения в стране. Для неосведомлённых идёт процедура санации и встал вопрос о финансовой помощи из государственного бюджета, объединении этих двух одиночеств или в худшем случае их ликвидации. Объём активов не показатель. Если уж Госдума запрашивает дополнительную проверку ЦБ, то это о чем-то говорит!

    • Марина

      Опа, и правда, тут “Открытие” стоит, да еще и так высоко в рейтинге! И если эти данные на начало года, то все мы знаем, что произошло в дальнейшем. Выходит, всем этим табличкам грош цена. И любое банковское учреждение, даже из топовых, может поиметь проблемы не неведомым нам причинам. Разве что в Сбербанке можно быть уверенными. Если и с ним что-то произойдет, тогда хана нашему государству.

  5. Олег

    Радует, что не имел никаких финансовых отношений с организациями, у которых были отозваны лицензии. С этим кризисом не знаешь кому доверить свои честно заработанные деньги. Дома держать экономически не целесообразно, а выбрать куда вложить человеку без образования трудно. Можно легко нарваться на мошенников. А можно ли доверять другим учреждениям, которые не фигурируют в данных списках?

    • Инга

      100% ответа никто не даст. Сначала посмотрите на размер ключевой ставки в стране и сравните с процентом депозита, который вам предложен – если нет завышения на 2-3%, то явно не “пылесос”. Лучше выбирать из первой сотни рейтинга – больше ликвидных активов + залоговые обеспечения. Но и читайте новости – есть ли предупреждения от Центробанка; может быть звоночком для нарушения финансовой деятельности.

    • Николай

      Сейчас даже такой мощный контроль Центробанка за всеми финансовыми учреждениями не спасает от банкротства. Кто мог предположить еще пол-года назад, что рухнут крупнейшие организации Татарстана – Татфондбанк, АК Барс. Как ЦБ просмотрел вывод капитала за рубеж? Единственным на сегодняшний день “парашютом” является государственная система защиты вложенных денег населения!

  6. Марина

    Список ожидаемый, большинство верхних строчек занимают те, кто на слуху – и не по скандальным ситуациям, а также те структуры, где участвует государство. Радует, что достаточно высоко стоят региональные учреждения, в том числе наш, питерский, под номером 18. Были сомнения относительного него, все же не федерального масштаба учреждение. Теперь успокоилась.

  7. Антон

    Действительно, в нашей экономической ситуации надёжность банка – это важный показатель, судя по которому, можно решить для себя вкладывать денежные средства на депозит или воздержаться от этого, ибо возможны негативные последствия. Моя семья и ближайшие знакомые, например, сотрудничаем со сбер. России (зарплатные карточки, депозиты и кредиты), пока что никаких казусов не случалось.

    • Елена

      Антон, Вы так считаете, только потому-что ещё не сталкивались с “дырами” Сбербанка, меня тоже долгое время все устраивало. Пока не столкнулась с рядом проблем в этом банке. Сперва 26.11.17 Сбербанк не разрешает мужу войти в сбербанконлайн якобы логин/пароль неверный (на самом деле эти данные были корректно введены). Думала сбой в системе (это у них периодически наблюдается) пытаюсь зайти на следующий день и через день-то же самое. Звоню на номер 900 (служба поддержки клиентов) спрашивают логин который ввожу. Называю. Девушка утверждает, что логин другой должен быть. Как говорю “другой” пользуемся постоянно (не реже раза в неделю) уже не первый год и выучили с мужем его наизусть. Может кто взломал и поменял? “Нет” говорит “Не взламывали, НО логин не тот”. Спрашиваем с мужем (точнее он спрашивает, т. к. оператор говорит только с держателем карты) что теперь делать. Ответ “Зарегистрируйтесь ещё раз и смените логин и пароль”. Все прошло быстро и просто. Вроде бы и можно успокоиться. Но если бы 28.11.17 у мамы со счетов (Сбербанковских естественно) не сняли мошенники 22000 руб… Побежала с мамой в банк, все счета заблокировали (то, что осталось сняли со счетов). Заявление в банк написали, что не согласны с проведенными транзакциями, так же написали заявление в полицию. Ждём. Начала копать интернет и была ошарашена… После всего прочитанного (уже несколько дней в шоке, а мама на таблетках) поняла, что Сбербанк деньги не вернёт. А в полиции сказали, что порадовать Вас нечем, заявление мы примем, но такие дела не раскрываемые. Ну, говорю, тогда будем в прокуратуру писать. Ответ обескуражил: “Знаете сколько там таких заявлений? Банк ВСЕМ отказывает и все идут с Сбербанка и больше ниоткуда. Этим вопросом должен заниматься отдел “К” у нас в городе его нет.”… Да, наш Ржев не Москва, но и не деревня. Хотя, глядя на обшарпанные кабинеты в полицейском отделении этого не скажешь… Ушла от темы, простите, просто наболело… В продолжении вышеописанного- сегодня захожу через свой Сбербанконлайн и вижу, что появились на вкладе лишние 74руб.37 копеек. Звоню на 900 и спрашиваю откуда? Девушка-оператор говорит, что некомпетентна по вкладам, а только по картам. Спрашиваю как так, что мошенники проверяют и опустошают счета с лёгкостью, а сотрудники Сбербанка не могут проверить. Переключает меня на специалиста там тоже ничего сказать не могут и обещают перезвонить через 10 минут. Перезванивает и говорит, что я сама месяц назад с карты на вклад перевела. Говорю, что не переводила (склерозом пока не мучаюсь в свои 38). Ну, может, говорит Вы потом вспомните… Высказала в вежливой форме все, что я думаю про этот банк и предупредила (конечно зная, что им все равно) о том, что с нового года закрою все счета и обращусь за услугами в другой банк. И уже через несколько часов маме пришло смс от банка, что за ответом можно подъехать в любое отделение. В ответе был отказ на возврат денежных средств.. А ещё через несколько часов не смогла уже и я зайти в свой кабинет в Сбербанконлайн. Поехала в магазин и хотела расплатиться картой, но при трехкратном вводе ПИНа было отказано в проведении транзакции. В итоге попросила продавца отменить и ушла без товара из магазина. Начала звонить в службу поддержки и когда после предложений оператора выбрать нужный раздел, выбирала “связаться со специалистом” меня просто отключали… Может Сбербанк и первый в списке рейтинга банков, но не мешало бы ему думать не только о своей прибыли, но и о безопасности клиентов доверивших ему свои сбережения… Я конечно понимаю, что в интернете могут быть отзывы (как отрицательные так и положительные) по заказу за которые тем кто их пишет платят, но теперь испытав весь этот ужас на себе и своей семье, я уверена, что отрицательные отзывы правдивы. Если и не все, то большинство. Посмотрите сколько (только по официальным данным миллиардов “пропало” со счетов клиентов Сбербанка. Банк такой “дырявый” и на первом месте… Видимо права старая поговорка “Деньги лучше хранить в банке… Стеклянной”. Спасибо за внимание и надеюсь, что мой отзыв кому-то поможет. Писала с мобильного и на эмоциях. Простите если встретите опечатки или “автозамену” от телефона. Удачных Вам вкладов и главное-надежных банков!

  8. Нателла Алексеевна

    Встал вопрос о выборе банка для депозитов и немного растерялась – более-менее знакомые дают средний % – не выше 10-ти, а вот мало известные порой предлагают и до 20 % годовых – риски это конечно понятно, поэтому остановились на 5-ти, которые описаны в статье, но и тут условия и надежность не позволяет определиться.
    Может стоит основываться на рейтинге надежности по ТОП100? https://kreditorpro.ru/top-100-bankov-rossii/

    • Сергей

      Вам нужно ориентироваться на тех, кто в системе страхования вкладов. Это значит, что ваш депозит до миллиона четырехсот тысяч рублей будет выплачен даже в случае банкротства. В этом рейтинге все кредитные учреждения из первой сотни, разница только в процентной ставке. Чем ниже в таблице, тем она выше. Лучше всего выбрать тот, где получаете зарплату или собираетесь брать заем – это плюс к вашей кредитной истории.

  9. Валерий

    Надежные компании всегда на слуху. Остальные в списке, все же не такие серьезные, у них есть множество конкурентов. Экономика в России нестабильна, поэтому рейтинг банков постоянно меняется. Может стоит обратить внимание на список системно-значимых банков по версии ЦБ https://kreditorpro.ru/spisok-sistemno-znachimyx-bankov-cb/

Задать вопрос или
добавить комментарий


Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*
Оставьте свое сообщение, и мы рассмотрим его в ближайшее время. Мы обязательно на него ответим, если он будет в нашей компетенции. Ваше сообщение после модерации будет опубликовано на этой странице. Email опубликован не будет.

Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*