Как получить кредит под залог недвижимости?

Чтобы проверить свою кредитную историю всего за 5 минут, перейдите по этой ссылке

Кредиты под залог недвижимости для жителей: Москвы /Регионов


Оформите заявку и получите решение по кредиту всего за 30 минут:

Банк% и суммаЗаявка
Восточный больше шансовОт 9,9%
До 3000000 руб.
Оформить
Ренессанс Кредит самый быстрыйОт 9,9%
До 700000 руб.
Оформить
Хоум кредит стоит тоже попробоватьОт 9,9%
До 1000000 руб.
Оформить
Открытие Большая суммаОт 9,9%
До 5000000 руб.
Оформить

Не так давно в России появилось такое предложение, как выдача потребительского кредита под залог объектов недвижимости. Мы предлагаем вам подробно обсудить следующие вопросы: на сколько это выгодно заемщику, какую недвижимость могут принять в качестве залога и в какие банки следует обращаться?

Кредит под залог недвижимости от Совкомбанка: для Москвы/для регионов

Плюсы и минусы кредитования под залог жилья

Итак, начнем с привлекательности этой услуги. Безусловно, данный вариант оформления займа будет выгоден как заемщику, так и кредитору.

  1. Для клиента выгода будет состоять в сниженной процентной ставке, большой сумме и сроке возврата, по сравнению с другими вариантами. Рейтинг потребительских займов в этой статье. В том случае, если в прошлом у вас была испорчена кредитная история небольшими просрочками, и банки теперь отказывают вам в выдаче обычных займов, наличие обеспечения сможет значительно повысить ваши шансы на одобрение заявки. Кроме того, так вы сможете получить крупную сумму даже при сравнительно небольших доходах.
  2. Для банка выгода будет в том факте, что даже если клиент окажется неблагонадежным и не сможет выплачивать свой долг, у компании будет возможность вернуть свои средства путем продажи залога. Об этом следует помнить – если вы не вносите своевременно платежи по договору, при накоплении просроченной задолженности от 100.000 рублей, банк имеет право обратиться в суд и изъять ваше жилье.

Именно поэтому вам необходимо рационально подходить к решению предоставить ваше жилье в качестве обеспечения, ведь при наличии у вас трудностей, его могут отсудить и продать. Кроме того, вам необходимо будет нести дополнительные расходы на страхование вашего обеспечения – это обязательное требование для кредитования.

 

Нюансы

Сумма будет зависеть от выбранного вами банка и страховой компании. При этом страховку нужно будет платить каждый год, пока действует кредитный договор. И все это время оформленное в качестве обеспечения имущество фактически будет принадлежать банку, т.е. продать, подарить жилье вы не сможете.

Плавно перейдем к вопросу о том, что может служить залогом:

  • квартира,
  • земельный участок;
  • дом,
  • частный коттедж,
  • таунхаус.

Учтите, что последние 3 варианта принимаются только вместе с земельным участком, поэтому если земля находится в аренде, то такой объект не подойдет.

Какие банки выдают кредит под залог имущества?

И теперь рассмотрим некоторые предложения на этих условиях. Сразу оговоримся, что пакет предоставляемых документов у всех организаций разный, поэтому обращаться за его списком нужно непосредственно в отделение выбранной компании.

  1. Восточный банк – здесь вам смогут предложить наиболее низкий процент от 9,9 до 26% годовых. Получить возможно займ от 300 тыс. до 30 млн. рубл., срок возврата составляет от 13 до 240 месяцев. Вашу заявку рассмотрят за 4 дня, подробнее в этой статье;
  2. В Россельхозбанке вам также смогут предложить залоговый кредит под ставку от 10 до 15,5% для надежных клиентов с хорошей КИ и бюджетников. Максимально можно получить до 1 млн. рубл., период кредитования – до 120 мес. Больше информации читайте здесь;
  3. В Ак Барс банке вы сможете оформить займ с начальным процентом от 10,9% в год. Максимальный размер – от 300 тыс. до 15 млн. рубл., период возврата – до 15 лет. На рассмотрение заявки уйдет до 3-ех дней. Без личного страхования ставка увеличивается на 3п.п.;
  4. Промсвязьбанк – здесь можно рассчитывать на получение до 10 миллионов рублей на личные цели под ставку от 11% в год.  Можно кредитоваться без страховки, тогда к вашему проценту прибавят 3 п.п. Период возврата – от 3 до 15 лет, выдача происходит без комиссий, нужно подтвердить доход. На рассмотрение заявления уйдет до 3-ех дней;
  5. В банке Кубань Кредит вы сможете получить от 500 тысяч до 10 миллионов на период от 6 до 120 месяцев. Ставка – от 11,9% в год, максимально можно получить до 70% стоимости жилья, в качестве обеспечения может быть принято: квартира, дом с земельным участком, земельный участок;
  6. Райффайзенбанк – здесь действует фиксированный процент в размере 11,99% годовых для получения ссуды в пределах от 800 тысяч до 9 миллионов рублей. Договор можно заключить на период от 1 до 15 лет. Обязательно имущественное страхование, прибавка к ставке будет составлять + 0,5 / 3,2 п.п. к базовой ставке в зависимости от возраста заемщика;
  7. Сбербанк России предлагает для своих клиентов возможность получения в кредит до 10 млн. руб. на срок до 120 месяцев. Минимальный процент составит 12% в год, без комиссий, на рассмотрение заявки отводится до 6-ти дн.;
  8. Газпромбанк – здесь на любые цели можно кредитоваться под залог жилья с оформленным правом собственности. Сумма будет ограничена 30 млн. рублей, ставка от 12.4% в год. При этом срок действия договора – не более 15-ти лет. Выдача происходит без комиссии, на рассмотрение вашей анкеты уйдет до 10 дней;
  9. Банк Жилищного Финансирования готов выдать крупную сумму денег в размере не более 8 миллионов рубл. Процентная ставка от 12,49% в год, договор действует до 20лет, единовременная комиссия в размере 4.99% от суммы кредита взимается за подключение опции “Снижение ставки”. Подробности читайте здесь.;
  10. Александровский банк предлагает для своих клиентов возможность получения в кредит до 10 млн. руб. на срок до 120 месяцев. Минимальный процент составит от 12,5%, максимальный – до 20,10% в год, без комиссий, на рассмотрение заявки отводится до 2 дн. Деньги вы получаете максимум в течение 48 часов.

 Для расчета рекомендуем воспользоваться онлайн-калькулятором:

РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту
Заявка на кредит Подать заявку

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

О чем следует помнить заемщику?

Обратите внимание на дополнительные расходы связанные с оценкой и страхованием объекта недвижимости, это обязательно для получения кредита. Такие затраты ложатся на плечи клиента, ведь именно от оценочной стоимости его обеспечения и будет зависеть максимальная сумма, которую вам одобрит банк.

Как правило, получить можно не более 60-70% от жилой недвижимости и до 50% от загородной. При этом нужно выбирать оценочную и страховую компанию, с которой сотрудничает именно тот банк, где вы собираетесь кредитоваться. А то может случиться так, что кредитор просто не примет документ от оценщика, потому что тот недостаточно надежен.

Обо всех этих нюансах нужно узнавать еще на стадии консультации в отделении банка. Она обязательна, так как кредитование с обеспечением – это хоть и выгодный, но достаточно сложный процесс. Важно просчитать все риски, чтобы не остаться потом без жилья.

Как видите, очень важным аспектом в оформлении потребительского кредита под залог объектов недвижимости является его оценочная стоимость, именно поэтому вам стоит серьезно отнестись к выбору оценочной компании для вашего жилья.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.





Оцените статью по пятибальной шкале: Ужасная статьяПлохая статьяУдовлетворительная статьяХорошая статьяОтличная статья (21голос(ов), средний: 5,00 из 5)
Загрузка...


Поделитесь информацией с друзьями:


Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:



Комментарии и отзывы по теме - 22 шт.
  1. Александра

    Добрый день! Мне требуется 500 тысяч рублей на ремонт квартиры, который наша семья хотела бы сделать в весенне-летний период, так как необходима замена труб отопления. Недавно узнала, что получить требуемые полмиллиона можно с помощью залогового имущества.

    У меня в собственности имеется комната в трехкомнатной квартире площадью 12,5 м2 в центре города, вторичное жилье. Хотела бы понять как я должна действовать, чтобы получить требуемые средства

  2. Евгений

    Смотрят ли кредиторы на то, застрахована ли квартира, под залог которой берут? Простой пример. Оформляется под дом, на на сумму 1 500 000 рублей. Заёмщик оказывается неблагонадёжным и не может вовремя выплатить долг, и или по каким то иным причинам не в состоянии выплатить долг. Тут вроде бы есть заложенная , но по каким-то причинам происходит пожар и дом сгорает дотла, а земельный участок своей стоимостью не покрывает всей суммы. Какие права и обязанности есть у кредитора и кредитуемого?
    Если вы живете в Москве то читайте здесь
    https://kreditorpro.ru/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti-v-moskve/

    РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

    Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

  3. Илья

    Деньги наличными, комнаты, дома, коммерческой недвижимости, расположенных в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.
    В срок от 1 дня выдадим от 200 тыс руб. до 30 млн. руб. Вы получите деньги даже, если Вам отказали во всех банках!
    1. Без подтверждения дохода и на любые цели
    2. С любой КИ
    3. До 80% от рыночной стоимости
    4. Ставка от 2%
    5. Без смены собственника и выписки прописанных.
    6. Принятие решения за 1 день, деньги сразу.
    Также срочно выкупим вашу недвижимость!
    До 80 % от стоимости! Гарантия получения денег и юридической чистоты сделки!

    • Владимир

      А продать землю можно под 80 % от рыночной стоимости? Земля в самарской области 156 га разделена на 3 участка из которых 2 в промышленности и 1 ижс!!!!

  4. Николай Костин

    Мне одобрили займ под залог квартиры в финансовой компании “Кредитные решения”. Оформление и рассмотрение моей заявки прошло достаточно быстро, деньги получил в день обращения. Очень быстро и удобно, потому как в других финансовых организация долго проверяют, потом еще несколько дней ждешь перечисления денежных средств. Или вообще отказывают без объяснения причин.

  5. айнаш

    Могут или не могут обратить взыскание кредиторы на земельный участок, находящийся в аренде по договору о переуступке аренды? Договор зарегистрирован в рег.палате

    • Консультант

      Айнаш, если земельный участок находится в кредите или в залоге, то его в любом случае в судебном порядке могут взыскать. Вне зависимости от того, на кого переоформили, сделку признают недействительной

  6. Виктория

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста. У меня были кредиты в трех банках по 30 тыс рублей. Платила, платила а потом были сложности… Прошло много лет.. Сейчас хочу взять на квартиру деньги чтобы ее купить, но денег не хватает…. Хочу обратиться в банк взять на жилье деньги, но думаю что будут проблемы (как я могу заложить свой дом под займ. Возможно такое?

  7. Костя

    Александра , вам нужно обратиться в два-три учреждения выдающих займ, все будет зависеть от года постройки недвижимости, от количества прописанных граждан и от ликвидности вашего жилья, если все эти условия сойдутся вам выдадут займ, но побегать придётся и за оценщиками в том числе. Вы должны доказать. что благонадежны, если есть время делайте всё сами дешевле выйдет.

  8. Алекс

    Читаю подобную информацию и просто диву даюсь, насколько у нас не уважают заемщиков. Мне в ВТБ предложили займ под 15% под залог квартиры. Процедура подачи документов и оформления заявки заняла один день.

  9. Денис

    Здравствуйте можно ли взять кредит под залог недвижимости, если квартира в ипотеке. И какие есть еще варианты срочно нужны деньги, большая КИ загруженность. Спасибо!

    • Консультант

      Денис, если квартира находится в ипотеке, то это не ваша собственность, а собственность банка, в котором вы брали жилищный кредит. Под нее деньги получить нельзя

      • Денис

        Здравствуйте!квартира в ипотеке осталось выплатить не много,частный инвестор может выдать сумму с учетом оставшейся задолженности по ипотеке, погасить ее , и платить инвестору, при этом квартира в залог передать ему. такой вариант может быть?

        • Консультант

          Денис, такой вариант возможен, но лучше заранее проконсультироваться с юристом, потому как очень просто может возникнуть ситуация, когда ваша недвижимость окажется в чужой собственности

  10. Дмитрий

    Здравствуйте, у меня сейчас имеется квартира(в ипотеке, осталось оплатить менее 100000 руб.), может ли она служить закладной при оформлении потребительского кредита в том же банке где оформлена ипотека?

    • Консультант

      Дмитрий, нет, жилая недвижимость может использоваться в качестве залога только единожды, даже при условии того, что кредит вы берете в том же банке

  11. Агафонова Ольга

    Здравствуйте. Очень нужна Ваша помощь. Мне необходим займ 1500000 руб на срок 120 месяцев. Коротко обрисую ситуацию. Остались без жилья по вине родственников. Имея в собственности земельный участок, нахватали денег и начали строительство дома. Дом оформляется в собственность и через пару недель всё будет узаконено. На данный момент на руках имеем технический паспорт дома и кадастровый паспорт. Рассчитывали осенью взять большой кредит, перекрыть долги, доделать дом (газифицировать, утеплить, сделать канализацию, внешнюю, внутреннюю отделку) и платить спокойно в одно русло.

    У нас двое детей, сын взрослый и зарабатывает самостоятельно, на иждивении одна дочь (13 лет). Острая необходимость провести газ до наступления морозов. Я предприниматель и средний доход в мес. 70-80000 рублей, муж работает в Газпроме доход 25-30000 руб. На данный момент я плачу на сумму 25000 руб , а муж 22000 руб. Будет проще, если всё закроем, достроим и будем спокойно платить один . Скажите, пожалуйста, возможно ли нам получить займ на запрашиваемую сумму? Спасибо…

    • Консультант

      Ольга, прочтите статью, выберите подходящее вам предложение и банк. После этого вам нужно собрать все докум-ты на себя и мужа, о ваших доходах и о залоге, после чего обращаться в банковское отделение и подавать заявку лично.

  12. Зоя

    Сейчас многие банки дают займ под залог недвижимости. Прежде, чем оформить займ, советую хорошенько подумать.. в спешке мы принимаем решения о которых потом жалеем, а изменить ничего нельзя.. этот займ не на один год, а при нашей нестабильности и задержках зарплат легко и просто стать бомжом, отдав банку свое последнее жилье. Я бы на такой шаг никогда не решилась, особенно глядя на своих друзей, которые теперь снимают квартиру, а их прекрасная 4х комната стала собственностью банка…

  13. Сергей

    Я брал деньги в займ в сбере России, удобная система оформления. Операторы быстро обработали данные сказали максимально допустимую сумму займа и на этом все. Считаю что стоит поинтересоваться у того банка с которым Вы имеете дело, а именно получаете заработную плату. Имеете возможность показать свой доход брав займ раньше. Много банков идут на уступки!

  14. Женя

    Мне в ВТБ предложили займ под 15% под залог квартиры. Процедура подачи документов и оформления заявки заняла один день. Кредит одобрили после рассмотрения на 2й день. В принципе быстро. В других банках предлагали под 16-18%. Пакет документов для получения займа стандартный-копия трудовой, свидетельство права собственности на квартиру, ксерокс паспорта и тд.

  15. Энн

    Читаю подобную информацию и просто диву даюсь, насколько у нас не уважают заемщиков. Мало того, что получают в залог недвижимое имущество, которое на рынке имеют хорошую ликвидность, мало того, что требуют подтверждение ежемесячных доходов, так еще и % по займу таковы, что выплачивать такой займ, это по сути дела многолетняя кабала.
    Вот некоторые выгодные предложения https://kreditorpro.ru/vygodnyj-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti-v-etom-godu/

Задать вопрос/Добавить комментарий


Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*
Оставьте свое сообщение и мы рассмотрим его в ближайшее время. Мы обязательно ответим на ваш вопрос, если он будет в нашей компетенции. Ваше сообщение после модерации будет опубликовано на этой странице. Ваш Email опубликован не будет.

Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*