Где получить кредит под строительство дома?


Ипотека: предложения от банков

Банк% и суммаЗаявка
Банк Открытие ипотекаот 9,3%
До 150 млн. руб.
Прямая заявка
Сбербанк России ипотечный кредитот 8,2%
до 70 млн. руб.
Подробнее
ВТБ 24 ипотечный кредитот 9,2%
до 60 млн. руб.
Подробнее
ГАЗПРОМБАНК ипотекаот 9,5%
до 42,5 млн. руб.
Подробнее

Сегодня существует достаточно большое количество финансовых компаний, которые предлагают целевую ипотеку – на проведение ремонта, на расширение жилищных условий, а также на строительство дома. В этой статье мы расскажем вам о том, какие банки могут дать кредит на постройку частного загородного дома.

Ипотечный кредит от банка Открытие от 9,3% → Подать заявку

Что нужно знать будущему заемщику?

Строительство жилья – это достаточно долгосрочный и затратный проект, который не смотря на все временные и денежные вложения способен окупиться в том случае, если речь идет о проживании большой семьи.

Действительно, на данный момент многодетной семье гораздо проще и выгоднее проживать в частном доме за пределами города, нежели ютиться к квартире, у которой высокие платежи по ЖКХ, множество ограничений и самое главное неудобство – нехватка места.

При наличии загородной недвижимости ваши расходы по обслуживанию объекта значительно сократятся, особенно в том случае, если вы перейдете с электричества на газ, самостоятельно проведете коммуникации. При этом, если вас приравняют к сельским жителям, то вы сможете получать различные льготы и компенсации, в частности, по уплате налогов.

Что нужно сделать для начала? Найти толкового специалиста, который составит вам грамотный план вашей будущей постройке, сделает планировку, укажет, где нужно провести коммуникации, произведет расчет стройматериалов.

Далее нужно найти денежные средства, если не хватает собственных – обратиться в банк. Следует помнить, что целиком погасить составленную смету кредитными средствами не получится, какую-то часть суммы вам нужно будет внести самостоятельно в виде первоначального взноса. Это касается большинства кредитно-финансовых организаций.

Кредит на строительство в Сбербанке России

Продукт “Строительство жилого дома” в Сбербанке выдается на срок до 30 лет и требует внесения первого взноса за счет заемщика от 25%. Минимальная сумма – 300 тысяч рублей, максимальная ограничена 75% от стоимости кредитуемого помещения и вашей платежеспособностью.

Ставка по заему составляет от 11,6% (предусмотрены надбавки при отказе от личного страхования +1 п.п., на период регистрации ипотеки и в том случае, если вы не являетесь зарплатным клиентом банка). Ссуда доступна заемщикам в возрасте от 21 до 75 лет.

Стоит отметить: отсутствие комиссий, индивидуальное рассмотрение каждой заявки, особые условия для заемщиков с зарплатным проектом от Сбербанка. Из обязательных дополнительных расходов – оценка и страхование залога.

В конце прошлого года появилось предложение “Загородная недвижимость” со ставкой от 11,1% до 14% годовых. Вы можете получить сумму не менее 300 тыс. рубл., максимальный ее размер ограничен вашей платежеспособностью, но не превышает 75% от стоимости кредитуемой недвижимости или иного жилье, предоставляемого в залог.

Заемщик должен внести первый взнос не менее 25%, а вернуть кредитные средства необходимо в срок до 30 лет.  В рамках данной программы можно приобрести дачный дом с землей, дом/коттедж с землей или без, земельный участок, объект незавершенного строительства, а также потратить заемные средства на строительство частного дома. Больше информации вы найдете здесь.

Вы также можете воспользоваться акцией “Свой дом под ключ”. Это предложение позволит вам оформить жилищный кредит для покупки деревянного быстровозводимого дома от компании “Зодчий” под сниженную ставку от 10,5% годовых. Первый взнос от 20%, срок действия договора – до 30 лет. Без сметы, без оформления залога и поручителей, подробные условия в этой статье.

Какие еще банки оформляют ипотеку на строительство?

Мы подобрали для вас некоторые компании, куда можно обратиться за жилищным кредитом на ваши цели:

  1. Севергазбанк предлагает ипотеку под залог имеющейся недвижимости, где предлагается самая начальная ставка от 9,25% годовых, она может варьироваться до 13,25% годовых. Выдают сумму от 300 тыс. рублей (до 60% от стоимости планируемой к строительству недвижимости) на период до 30 лет, без внесения собственных средств;
  2. В Россельхозбанке вам смогут выдать кредитные средства в размере от 100 тыс. до 20 млн. рублей при условии, что вы предоставите приобретаете недвижимость у застройщиков-партнеров банка. В этом случае ставка будет начинаться от 10,8% годовых, а первоначальный взнос не должен быть менее 15%. Кредитуют на период до 30 лет, узнать больше о предложениях банка можно в этой статье;
  3. Центр-Инвест банк предлагает оформить продукт «Строительство жилья», который выдается на вышеозначенные цели. Займ выдается на период от 5 до 20 лет под залог приобретаемого объекта недвижимости + приобретаемый вместе с ним земельный участок. Получить можно от 300 тысяч рублей, при этом нужно внести собственных средств не менее 10%. Ставка от 11% в год, подробности читайте здесь;
  4. В Примсоцбанке есть программа “На строительство”, название которой говорит само за себя. Процент варьируется от 12% до 15% в год, сумма – от 300 тыс. до 30 млн. рублей, собственных средств нужно внести не менее 30% от стоимости жилья. Договор можно заключить на срок от 5 до 15 лет;
  5. Банк Союз – здесь есть программа “Семейные ценности”, которая рассчитана на семейные пары, которые хотят приобрести недвижимость. При условии, что ваш супруг станет созаемщиком по кредитному договору, вы сможете получить займ в размере до 15 миллионов рублей. Процент начинается от 12,5% годовых, полученные средства можно пустить на покупку квартиры, ремонт или строительство. Выдают до 50% от стоимости залога, можно снизить ставку при уплате единовременной комиссии;
  6. Банк Финсервис готов предложить от 500 тыс. до 80% стоимости планируемого к строительству объекта недвижимости. Ставка варьируется от 13,5% до 20% годовых, срок кредитования – до 30 лет, нужно внести первый взнос не менее 20%.

Для предварительного расчета вашего кредита вы можете прибегнуть к помощи бесплатного онлайн-калькулятора:

РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту
Заявка на кредит Подать заявку

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Льготные программы

Как вы уже наверняка поняли, процентные ставки для подобного вида ипотечного кредитования предлагаются не самые выгодные. Все дело в том, что инвестировать деньги в строительство – достаточно рискованно для банка, и свои потенциальные риски кредитор закладывает в проценты.

Как можно сэкономить? Для этого есть несколько возможностей:

  • Использование материнского капитала. В том случае, если у вас есть участок под ИЖС, и вы планируете на нем построить дом, и жить там всей семьей, вы имеете право направить средства МК на частичное погашение ипотеки или оплату первого взноса. Примечательно, что сделать это можно сразу, как родится второй малыш, трех лет ждать не нужно,
  • Использование региональных субсидий. Практически в каждом регионе нашей страны есть различные программы с субсидированием для определенных категорий граждан – молодых семей и специалистов, бюджетников, нуждающихся в улучшении жилищных условий и т.д. Размер помощи может составлять до 40-50% от стоимости жилья. Уточнить, есть ли в вашем регионе какие-то льготные проекты, можно в Администрации города или МФЦ,
  • Льгота на постройку деревянного дома. В 2019 году был запущен пилотный проект по государственному субсидированию строительства деревянных домов заводского исполнения. Ряд банков выдает кредиты под сниженную ставку от 10%, подробности можно узнать в этой статье.

Как видите, человеку, которому нужен банк, дающий ипотеку на строительство дома, есть из чего выбрать. После того, как вы определитесь с программой, обратитесь в выбранный банк для уточнения нужного пакета документов и заполнения заявки

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.





Оцените статью по пятибальной шкале: Ужасная статьяПлохая статьяУдовлетворительная статьяХорошая статьяОтличная статья (10голос(ов), средний: 5,00 из 5)
Загрузка...


Поделитесь информацией с друзьями:


Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:



Комментарии и отзывы по теме - 22 шт.
  1. Лидия

    Я неоднократно обращалась в Сбербанк по поводу кредита на строительство дома, но мне не разу не предлагали ипотеку, а только потребительский кредит. ПОЧЕМУ???

    • Консультант

      Лидия, вполне возможно, что вы не озвучивали цель вашего обращения, либо вам попался некомпетентный сотрудник. Попробуйте оформить онлайн-заявку с официального сайта банка, чтобы больше не возникало недоразумений sberbank.ru/ru/person/credits/home/building

      РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

      Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

  2. Roman

    Здравствуйте. В каком банке я могу взять кредит на строительство дома под материнский капитал? Сбербанк не дает такой кредит,ВТБ и многие другие.

    • Консультант

      Роман, именно под материнский капитал кредиты в принципе не дают. Если у вас есть работа, трудовой стаж, то вы просто оформляете ипотечный кредит, и потом вносите МК для оплаты первого взноса или основной суммы долга. Если отказывают – дело в вашей кредитной истории или платежеспособности

  3. Дмитрий

    Недавно обращались в Сбербанк России за ипотечным кредитом на строительство загородного дома, при подаче документов нам сказали, что сроки рассмотрения от 2 до 5 дней, нашу заявку рассматривали почти месяц, в конечном итоге нам позвонил менеджер местного отделения задавал вопросы посл чего сказал, что мне перезвонят из Москвы чтобы задать ещё какие то вопросы, спустя час мне пришла смс с номера 900 – по вашей заявке на кредит принято отрицательное решение. Сбербанк! З/П у меня нормальное, в месяц доходит до 80 000 руб., плюс был еще человек как созаёмщик(поручитель), то есть нам хватало для взятия кредитных средств для получения 2,5мил. на строительство дома срок до 15 лет, то есть я мог даже досрочно погасить, почему мне отказали я так и не понял и банк не поясняет. В какой банк я могу обратится, что бы построить себе дом? Я из Уфы если что!

    • Валентина

      Сбербанк жесть. Логики никакой. Могут дать кредит неплатежеспособным. А тут все есть, бери нас горяченького, и мурыжат уже больше полгода, то смета не так, то не сяк. Сами-то хоть знаете, чего хотите. Специалисты по заготовке не компетентные, подсказать сами не могут, а простой обыватель не стелет в этой документации. Это типа банк в нас сомневается, нет друзья, это мы в вас сомневаемся, вы там адекватные?

      • Александр

        Ещё два ньюанса со сбербанком:
        1) в августе 2018 г. они перестали рассматривать материнский капитал как первоначальный взнос.
        2) ту часть выполненных работ которая у меня уже есть( фундамент),оценщики не засчитывают если он не оформлен документально.
        Т.е. нужно было сначала показать сумму денег которая есть на начальный этап строительства, а потом начинать строить!!! Ну или теперь идти оформлять документы на фундамент.

  4. Дима

    Большинство крупных кредитных организаций имеют программы по развитию малоэтажного строительства . Там значительно меньше проценты и выгоднее условия. Но попасть туда сложнее человеку с улицы. Нужно просто поискать среди своих знакомых людей которые вхожи в эту среду и они непременно вам помогут с этим вопросом. Этого намного выгоднее ,чем слушать сказки менеджеров.

  5. Валентина

    Кредитный договор на строительство загородного дома оформили в Сбербанке. Рассматривали ещё вариант Россельхозбанка, но прикинув расходы на то же страхование, отказались. В коммерческих организациях, кооперативах и МФО брать на такие цели совершенно невыгодно-слишком высокий процент. Оформляют они не как целевой на строительство, а как обычный потребительский

  6. Марья

    Самый хороший вариант это Сбербанк. Во первых сама организация добилась за последние 25 лет высоких финансовых показателей, во вторых надежность в плане страховок и поддержки государства не на последнем месте. Главное при обосновании экономических затрат перед Сбером постарайтесь как можно точнее составить сметы, потому как от правильности их оформления будет зависеть сумма денежных средств на выдачу.

  7. Максим

    Я могу помочь с решением этой проблемы. Знаю один не плохой вариант, где дают займ без первого вложения, но в залог Вы должны оставить земельный участок. 12 % в г на семь лет при условии, что берешь больше 300 тысяч руб. Кредит такого типа дают в такой компании как “Банк Москвы”. Также в данном банке существуют специальные и как я думаю выгодные условия для зарплатных клиентов.

    • Владимир Степанович

      Знаете и подработка не плохая и зарплата 40000 и никакого толку , не добьешься в этой РОССИИ, хоть в петлю лез да детей своих государство не пожалеет ?! Мы жалеем чужих и долги списываем и ГАЗ бесплатно НАРОДНОЕ ДОСТОЯНИЕ ?!

      • Владимир Степанович

        Я К ТОМУ ЧТО НЕ МОГУ ПОСТРОИТЬ СВОЙ УГОЛ ДЛЯ СВОИХ ДЕТЕЙ , КРЕДИТ И ИПОТЕКИ НЕ ДОБЬЕШСЯ , А Я ЧЕСТНЫЙ И НИКОМУ МОЯ ЧЕСТЬ НЕ НУЖНА , СТРАНЕ НУЖНЫ ПРОХОДИМЦЫ И ЖУЛИКИ…………..

    • Антон

      Я, кстати, недавно брал ипотеку на строительство частного дома в Сбербанке. Процентная ставка там хорошая – 12,5%. Как по мне, так это очень выгодно. Я брал ипотеку на пять лет. Сейчас выплачиваю её стабильно, строительство дома почти подошло к концу. Только сумму там могут вам дать не менее 300 тысяч рублей и нужно будет внести первоначальный взнос в размере 25%.

      • света

        Что вы про поручителей ничего не говорите?и то что деньги вам не выдадут сразу на руки… а только по чекам, т. е потраченным уже денежкам, очень интересно а проценты уже будут считать от полной суммы по ипотеке.

    • Андрей

      Максим добрый день! Поделитесь, пожалуйста, бесценным опытом, голову сломал перебирая варианты по ипотеке на строительство дома!

  8. Андрей

    Выгодный займ на строительство жилого дома можно получить в банке Москвы. Процентная ставка Вас приятно удивит, начинается она от 12,1% в зависимости от суммы и количества лет, на которое она выдаётся, также зависит от того, на каком этапе находится строительство и является ли клиент обладателем карточки банка, на которую перечисляют зарплату. Минимальная сумма 170 тысяч рублей, сроки гибкие, начиная от 3 лет и вплоть до 30 лет. Вот по вот этой ссылке подробно расписаны все условия https://kreditorpro.ru/kredit-pod-stroitelstvo-doma-v-sberbanke-rossii/

  9. Андрей

    Я знаю, что ипотечный займ под строительство дома готовы выдать Сбер. и Россельхозбанк. Отличие между этими банками в размере первого взноса, % по кредитованию и сроках. Наиболее выгодные условия у Сбербанка, % ниже. Пакет документов, которые требуют банки одинаковый.
    Вот условия поподробнее: https://kreditorpro.ru/ipotechnyj-kredit-v-sberbanke-rossii/

  10. Олег

    Я уверен, что сейчас это одни из самых популярных кредитов. Люди в последнее время стали понимать, что лучше иметь свой дом (пусть и с небольшим участком) недалеко от города, чем покупать квартиру со всеми проблемами – соседи, коммунальщики, отсутствие парковок и т. д. И минималку можно брать только на ремонт. Строительство обойдется значительно дороже.

  11. Макс

    Мы брали такой займ в ВТБ-там было меньше документов чем в сбере и быстрее по времени обработка и выдача займа. В залог была квартира, брали не большую сумму 1,5 млн. В договоре есть пункт-в случае неоднократных просроч. квартира будет выставлена на торги, и перед этим ее оценит оценщик. Мы пока выплатили- переживали, мало ли что

  12. Саша

    Все же хорошо, что есть такие банки, которые предоставляют столь большие суммы. Только что касается сумм более 1 миллиона, то тут не так охотно уже дают банки, даже не понятно с чем именно это связано! Конечно если и брать, то лучше у ВТБ, там мне нравится не только низкий процент, но также и обслуживание клиентов.

  13. natali

    Я брала займ под строительство нового дома в Сбербанке, под 13 % годовых. Мне было удобно взять именно в этом банке, так как моя организация перечисляет зарплату на карточку сбербанка. Поэтому, мне не пришлось брать справок с работы, что сократило время для одобрения и выдачи средств.
    https://kreditorpro.ru/kredit-pod-stroitelstvo-doma-v-sberbanke-rossii/

Задать вопрос/Добавить комментарий


Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*
Оставьте свое сообщение и мы рассмотрим его в ближайшее время. Мы обязательно ответим на ваш вопрос, если он будет в нашей компетенции. Ваше сообщение после модерации будет опубликовано на этой странице. Ваш Email опубликован не будет.

Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*