КредитКью

Какая комиссия за перевод через Систему быстрых платежей

Многие из вас наверняка уже знают, что в нашей стране появилась собственная система быстрых платежей, которая является сервисом Банка России. Как совершить такой перевод, какая комиссия будет взиматься за перевод через систему быстрых платежей, обо всем этом расскажем далее.

О сервисе СБП

Система быстрых переводов (СБП), это уникальный сервис платежной системы, который позволяет совершать мгновенные переводы по номеру телефона. Вам не нужно больше узнавать у получателя денег его полное ФИО, номер карты или полные реквизиты его банковского счета, вы можете отправить деньги любому гражданину РФ просто по номеру телефона.

Популярные денежные переводы:

Рейтинг Вариант перевода Подробности
1 Карта Сбербанка
самый популярный		 теперь 0% для переводов до 50 тыс рублей
2 ЮMoney
быстро и удобно		 0,5% между кошельками
от 0-3% другие переводы
3 Золотая Корона
без комиссий не обойтись		 В среднем 1% за перевод
4 Почта России
очереди и еще раз очереди		 От 1% до 5% в зависимости типа перевода
С информацией о других переводах вы можете ознакомиться здесь

Какие есть преимущества у данной системы:

  • Удобство использования – никаких лишних реквизитов,
  • Оперативность – переводы делаются практически мгновенно, когда как стандартные банковские переводы могут идти до 3-ех рабочих дней,
  • Низкая стоимость – комиссия по таким перечислениям будет значительно ниже, чем если бы вы делали классический перевод с карты на карту.

Дополнительное удобство заключается в том, что можно отправить деньги в любой город России, без личной встречи и посещения отделений, вся процедура происходит в режиме онлайн. При этом сокращается вероятность допустить ошибку, ведь вам нужно указать минимум данных.

https://youtu.be/MkO91sZXGW8

Банки участники системы быстрых платежей

Если вы хотите воспользоваться данным сервисом, то вы должны уточнить, входит ли ваш банк в список участников СБП. Дело в том, что далеко не все банковские учреждения подключились к этой системе, в основном, только самые крупные – государственные, банки с государственным участием или системно-значимые.

Далее мы приведем перечень тех банков, которые на момент написания статьи уже участвуют в данном проекте:

  • АБ Россия,
  • Абсолют Банк,
  • Авангард,
  • Ак Барс Банк,
  • Алеф-Банк,
  • Альфа-Банк,
  • Аресбанк,
  • Банк Акцепт,
  • ВБРР Банк,
  • Банк ДОМ.РФ,
  • Банк Зенит,
  • Банк Русский Стандарт,
  • Быстробанк,
  • Веста,
  • Владбизнесбанк,
  • ВТБ,
  • Газпромбанк,
  • Газэнергобанк,
  • Гарант-Инвест банк,
  • КБ Кольцо Урала,
  • КБ Солидарность,
  • Кредит Урал Банк,
  • Кубань Кредит,
  • Левобережный,
  • Металлинвестбанк,
  • МКБ,
  • Монета,
  • Нейва,
  • Нико-Банк,
  • ФК Открытие,
  • Платина,
  • Почта Банк,
  • Примсоцбанк,
  • Промсвязьбанк,
  • Райффайзенбанк,
  • РНКО Платежный центр,
  • Рокетбанк,
  • Росбанк,
  • Россельхозбанк,
  • Санкт-Петербург,
  • СДМ-Банк,
  • СКб-банк,
  • Совкомбанк,
  • Тинькофф,
  • Точка «ФК Открытие»,
  • УБРиР,
  • Финам,
  • Экспобанк,
  • Элпат,
  • ЮниКредит банк,
  • Яндекс.Деньги,
  • Киви,
  • Вебмани (банк ККБ).

Список постоянно меняется, к сервису присоединяются новые банки-участники. Если вы хотите отслеживать все актуальные изменения, то сделать это можно на официальном сайте sbp.nspk.ru/participants. Причем здесь же сразу можно посмотреть, какие компании осуществляют только переводы, а какие – оплату по QR коду.

Входит ли Сбербанк в СБП

Если вы внимательно просмотрели список, то вы наверняка увидели, что Сбербанка в нем нет. И это не ошибка – крупнейшее банковское учреждение России действительно до сих пор не вступило в данную систему, из-за чего уже имеет проблемы и споры с регулятором.

Дело в том, что Центробанк обязал всех системно значимых банков стать участником данного сервиса, но Сбербанк ответил отказом. Причина тому – его собственный сервис по осуществлению переводов по номеру телефона, которая доступна только клиентам Сбербанка.

Иными словами, вы можете отправить деньги другому человеку, который также обслуживается в Сбербанке, используя лишь номер мобильника. И такая возможность существует уже давно, и комиссию банк устанавливает самостоятельно.

Теперь же появилась СБП, деятельность которой регулирует ЦБ РФ, и осуществлять перечисления можно между большим количеством компании. Прямая конкуренция для Сбербанка, поэтому он до последнего сопротивлялся, из-за этого его оштрафовали. И теперь банк дал добро на присоединение к системе, сделает он это в середине апреля.

Как сделать перевод

Для того, чтобы сделать перечисление денежных средств другому человеку убедитесь в том, что его номер телефона привязан к номеру карточки. Например в Сбербанке это делается путем подключения услуги «Мобильный банк». Если у получателя карточка не привязана к номеру одного из российских мобильных операторов, зачислить деньги не получится.

Вы узнали номер получателя, и то, что он имеет привязку к какой-либо карте или счету, что дальше? А далее вам нужно иметь на своем мобильном телефоне приложение от вашего банка, либо на ПК возможность зайти в Личный кабинет опять же того банка, где вы обслуживаетесь. Для Сбербанка инструкция по регистрации в системе онлайн-банкинга размещена здесь.

Рассмотрим для примера перевод через ВТБ:

  • Зайдите в его мобильное приложение,
  • Пройдите авторизацию,
  • Выберите в нижнем меню раздел «Платежи»,
  • Далее укажите «Переводы людям», затем – «По телефону»,
  • После этого нужно выбрать счет списания, ввести вручную или выбрать человека из своих контактов, а также его банк,
  • Укажите сумму,
  • Нажмите перевести,
  • Перевод выполнен!

Где можно посмотреть инструкцию по переводу в приложениях других банков? Для этого просто зайдите на главную страницу sbp.nspk.ru, пролистайте страницу вниз и выберите в списке нужный вам банк.

https://youtu.be/_7OKjGuzlM0

Какая комиссия за перевод в СБП

Стоит отметить, что комиссию за осуществление перечисления денежных средств банки-участники устанавливают самостоятельно. Центробанк лишь дает свои рекомендации относительно этого вопроса.

В 2019 году, когда проект только был запущен, тарифы для банков были нулевые – им разрешалось бесплатно пользоваться системой в обмен на то, чтобы они и своим клиентам разрешали делать перечисления по минимальным тарифам, или вовсе бесплатно. С 1 января 2020 года вводилась новая тарифная сетка, где взимают от 50 копеек до 3 рублей за каждый перевод.

Причем половину оплачивает банк-отправитель, а половину – банк-получатель. А значит, итоговая комиссия удваивается, и составляет по факту от 1 до 6 рублей. Комиссия будет зависеть от суммы переводимых средств.

С 1 апреля 2020 года все изменилось – Центробанк обнулил тарифы для банков, теперь они вновь могут использовать имеющийся сервис бесплатно, вплоть до 30 июня 2022 года. Это позволило сделать услугу более привлекательной для конечных потребителей, которые теперь могут делать переводы по следующим условиям:

  • Если отправляют до 100.000 рублей в месяц – сборов нет,
  • При сумме свыше 100.000 рублей в месяц – взимают не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 руб. за 1 перевод.

Как узнать, какие тарифы действуют именно в вашем банке? Позвонить по телефону горячей линии, обратиться в отделение, посмотреть на официальном сайте в разделе «Переводы» или сразу в личном кабинете. Например, ВТБ позволяет делать переводы по номеру телефона бесплатно, лимит – 15.000 за одну операцию.

Как видите, переводить деньги через системы быстрых переводов очень выгодно и просто, а если делать это в пределах 100 тысяч, то с вас не будут брать комиссий.