КредитКью
02.12.2019
| Ипотека | →

Как получить социальную ипотеку?

Для многих граждан нашей страны покупка жилья – это несбыточная мечта, потому как стоит недвижимость в России очень дорого, и далеко не у всех заработные платы позволяют совершить такую покупку. На помощь заемщикам приходят банковские кредиты, которые будут особенно выгодны в том случае, если вы оформите льготную ипотеку при помощи агентства Дом.РФ (бывший АИЖК).

Общая информация

На сегодняшний день большое распространение получила так называемая «Социальная ипотека», по которой для определенной категории граждан предусмотрены особые условия жилищного кредитования – пониженная переплата, уменьшенный размер первоначального взноса, продленный срок возврата или субсидии.

Актуальные предложения

Банк % и сумма Заявка
Газпромбанк Ипотека 7,5%
До 60 млн. руб. 		Прямая заявка
Альфа Банк Ипотека 5,99%
До 45 млн. руб. 		Прямая заявка
Росбанк Быстрое решение 6,39%
до 25 млн. руб.		 Прямая заявка
Банк Открытие Большая сумма 6,5%
До 150 млн. руб. 		Прямая заявка
ЕКапуста А может лучше займ под 0%? до 30 000 руб
0% первый займ на 21 день		 Прямая заявка

Принять участие в программе могут лишь определенные категории граждан, которые имеют небольшой официальный заработок, и не могут оформить ипотеку на стандартных условиях, как у других клиентов. К таким заемщикам могут быть отнесены:

Различают несколько направлений льготной ипотеки:

  1. Ипотечное кредитование через АИЖК и его банки-партнеры. Здесь вам предоставят льготные условия в виде пониженной ставки и первого взноса, длительный период возврата и т.д.,
  2. Подпрограмма «Жилье для российской семьи», позволяющая получить скидку у компаний-застройщиков, которые участвуют в этом проекте. Рассчитан также на малоимущих, бюджетников, молодых семей,
  3. Подпрограмма ФЦП «Молодая семья«, позволяющая парам в возрасте до 35-ти лет или одному супругу с ребенком претендовать на получение денежной субсидии. Размер выплаты будет зависеть от региона и количества членов семьи, потратить можно только на покупку жилья,
  4. Региональные субсидии — в качестве примера приведем Республику Татарстан, где есть возможность получения квартиры под весьма низкую ставку, и также всевозможные выплаты,
  5. Программы поддержки для некоторых категорий граждан, в частности — военнослужащих или семей-владельцев Материнского капитала,
  6. Льготные региональные ипотечные программы – кредитование для определенных категорий заемщиков под ставку от 5,5% годовых,
  7. Социальная ипотека для врачей, учителей, специалистов в Подмосковье с субсидиями и пониженной ставкой,
  8. Семейная ипотека для семей, где с 1 января 2018 года родился 2 или 3 ребенок – процент понижается до 5% за счет государственного субсидирования.

Как получить кредит? Вам необходимо отправить онлайн-заявку на сайте дом.рф, либо обратиться в один из его офисов для заполнения анкеты.

Какую ипотеку предлагает Дом.РФ?

Рассмотрим несколько программ, которыми вы можете воспользоваться:

  1. Семейная ипотека – ставка от 4,9% годовых для семей с детьми, где второй или третий малыш появился с 1 января 2018 года. В этом случае можно воспользоваться льготной программой с государственным субсидированием;
  2. “Приобретение готового жилья” — ставка начинается от 8,8% в год. Первоначальный взнос составляет от 15%, предлагается период возврата от 3 до 30лет. Сумма будет зависеть от региона проживания и размера ПВ, максимально она может составить 10 млн. рублей;
  3. «Новостройка» — процент начинается от 8,3% годовых, остальные условия аналогичны;
  4. “Военная ипотека” – предназначена исключительно для военнослужащих, которые состоят в специальной программе НИС не менее 36-ти месяцев. В этом случае они смогут претендовать на кредитование с особыми условиями: фиксированный процент в размере 9,1%, срок действия договора – не более 25-ти л., ПВ начинается от 20%. Получить можно от 300 тысяч до 2,1 миллиона рублей;
  5. “Целевой кредит под залог имеющейся квартиры” – удобный вариант для тех кто хочет получить крупную денежную сумму на личные цели, например, проведение ремонта. Предлагается ставка от 10,3% годовых, срок действия договора – от 3 до 30 л., максимальная сумма равна 60% от стоимости закладываемой недвижимости. Без внесения собственных средств. Важно: в составе собственников объекта залога не должно быть несовершеннолетних детей или недееспособных (ограниченно дееспособных) лиц;
  6. «Перекредитование» — услуга переоформления уже действующего жилищного кредита под сниженный процент от 8,5% годовых. Она доступна при внесении ПВ не менее 20%, можно продлить договор еще на 30лет для снижения платежа. Сумма займа не должна превышать остаток по действующей задолженности;
  7. «Семейная ипотека для военнослужащих» – это объединение двух государственных программ, которые позволят вам кредитоваться на выгодных условиях. Ставка равна 4,9% в год, срок возврата – от 3 лет, своих средств нужно вложить от 20%, максимальная сумма, на которую можно рассчитывать – до 4,031 млн. руб.;
  8. “На строительство жилого дома” – вам смогут предложить финансирование на сумму до 30 млн. рублей. Процентная ставка от 11% годовых, срок действия кредитного договора – до 30 лет. Первоначальный взнос – не менее 20%;
  9. «На покупку жилого дома» – здесь та же максимальная сумма и сроки, но при этом минимальный процент составит от 11,1% в год, а собственных средств нужно будет вложить от 40% от стоимости недвижимости;
  10. «Покупка из-под залога» – специальное предложение для покупки готовой квартиры или апартаментов, которые находятся в залоге (ипотеке). На эти цели вам одобрят до 30.000.000 рублей на период до 30 лет под минимальный процент от 8,8% в год с ПВ от 15%;
  11. «Ипотека на объекты Urban Group» – сумма кредита составит до 85% от стоимости квартиры. Без обязательного внесения собственных средств, процент начинается от 8,5%, кредитоваться можно до 30 лет;
  12. «Ипотека на машино-место» – вы можете приобрести машино-место или гараж под ставку от 9,5% годовых. Максимальный лимит – до 3,5 млн. руб., первоначальный взнос от 15%, срок – до 30 лет;
  13. «Специальные условия кредитования для объектов СУ-155» – особое предложение для покупки квартиры в многоквартирном доме от ГК Су-155. Вы получаете возможность кредитования под ставку от 8,3% при внесении первого взноса от 15%. Сумма – до 30 млн. рублей, срок – также до 30 лет.
РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Обратите внимание, что указанные проценты действуют при учете скидок для определенных категорий граждан. Они предоставляются для участников ЖРС, работников ОПК и многодетных семей.

Кредитование осуществляется через банки-партнеры Агентства, к ним относятся следующие компании:

  • “ФорБанк”
  • Банк ЗЕНИТ
  • ПАО «Банк БФА»
  • “БАНК СГБ”
  • Банк “ОБРАЗОВАНИЕ”
  • “Примсоцбанк”
  • АО “ДВИЦ Ипотечный центр”
  • АКБ «НОВИКОМБАНК»
  • «АНКОР БАНК»
  • ПАО «БИНБАНК».

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Социальная ипотека в Подмосковье

Если же вас интересует именно социальная ипотека, то она действует исключительно в Московской области для следующих категорий граждан:

  • Врачи государственных учреждений здравоохранения,
  • Врачи государственных учреждений социального обслуживания,
  • Учителя государственных и муниципальных образовательных организаций,
  • Молодые ученые,
  • Молодые специалисты организаций оборонно-промышленного комплекса.

Она рассчитана на тех, кто уже проживает в Подмосковье, а также для тех граждан РФ, кто готов переехать жить и работать сюда на открытые вакансии.

Что им будет доступно:

  • субсидия в размере 50% от стоимости квартиры на оплату первого взноса. Её размер будет зависеть от количества членов семьи и стоимости 1 кв.м.,
  • оставшиеся 50% стоимости жилья буду перечисляться ежемесячно на кредитный счет в течение 10 лет,
  • действует сниженная ставка в размере 8,5% для первичного рынка и 8,75% для вторичного,
  • кредитование осуществляется через Примсоцбанк.

Как стать участником? Для этого нужно обратиться в профильное министерство Московской области в сфере, где вы трудитесь. Т.е. это будет министерство образования, здравоохранения, инвестиций и инноваций, либо социального развития.

Там вы подаете заявку на участие в программе, собираете все необходимые документы по списку и отдаете их на рассмотрение. Если ваша заявка будет принята, вы получите льготный кредит на покупку жилья в банке-партнере программы.

Чтобы получить более полную информацию по всем вопросам, касающимся получения социальной ипотеки, обратитесь к официальному сайту АИЖК дом.рф или к его работникам по телефону 8-800-755-55-00.