Как получить социальную ипотеку?

Для многих граждан нашей страны покупка жилья – это несбыточная мечта, потому как стоит недвижимость в России очень дорого, и далеко не у всех заработные платы позволяют совершить такую покупку. На помощь заемщикам приходят банковские кредиты, которые будут особенно выгодны в том случае, если вы оформите льготную ипотеку при помощи агентства Дом.РФ (бывший АИЖК).

Общая информация

На сегодняшний день большое распространение получила так называемая «Социальная ипотека», по которой для определенной категории граждан предусмотрены особые условия жилищного кредитования – пониженная переплата, уменьшенный размер первоначального взноса, продленный срок возврата или субсидии.


Ипотека: предложения от банков

Банк% и суммаЗаявка
Банк Открытие ипотекаот 9,3%
До 150 млн. руб.
Прямая заявка
Альфа Банк ипотекаот 9,39%
До 45 млн. руб.
Прямая заявка
Сбербанк России ипотечный кредитот 8,2%
до 70 млн. руб.
Подробнее
ВТБ 24 ипотечный кредитот 9,2%
до 60 млн. руб.
Подробнее
ГАЗПРОМБАНК ипотекаот 9,5%
до 42,5 млн. руб.
Подробнее

К таким заемщикам могут быть отнесены:

Различают несколько направлений льготной ипотеки:

  1. Ипотечное кредитование через АИЖК и его банки-партнеры. Здесь вам предоставят льготные условия в виде пониженной ставки и первого взноса, длительный период возврата и т.д.,
  2. Подпрограмма «Жилье для российской семьи», позволяющая получить скидку у компаний-застройщиков, которые участвуют в этом проекте. Рассчитан также на малоимущих, бюджетников, молодых семей,
  3. Подпрограмма ФЦП «Молодая семья«, позволяющая парам в возрасте до 35-ти лет или одному супругу с ребенком претендовать на получение денежной субсидии. Размер выплаты будет зависеть от региона и количества членов семьи, потратить можно только на покупку жилья,
  4. Региональные субсидии — в качестве примера приведем Республику Татарстан, где есть возможность получения квартиры под весьма низкую ставку, и также всевозможные выплаты,
  5. Программы поддержки для некоторых категорий граждан, в частности — военнослужащих или семей-владельцев Материнского капитала,
  6. Льготные региональные ипотечные программы – кредитование для определенных категорий заемщиков под ставку от 5,5% годовых,
  7. Социальная ипотека для врачей, учителей, специалистов в Подмосковье с субсидиями и пониженной ставкой,
  8. Семейная ипотека для семей, где с 1 января 2018 года родился 2 или 3 ребенок – процент понижается до 6% за счет государственного субсидирования.

Как получить кредит? Вам необходимо отправить онлайн-заявку на сайте дом.рф, либо обратиться в один из его офисов для заполнения анкеты.

Какую ипотеку предлагает Дом.РФ?

Рассмотрим несколько программ, которыми вы можете воспользоваться:

  1. Семейная ипотека – ставка от 6% годовых для семей с детьми, где второй или третий малыш появился с 1 января 2018 года. В этом случае можно воспользоваться льготной программой с государственным субсидированием;
  2. “Приобретение готового жилья” — ставка начинается от 10,25% в год. Первоначальный взнос составляет от 15%, предлагается период возврата от 3 до 30лет. Сумма будет зависеть от региона проживания и размера ПВ, максимально она может составить 10 млн. рублей;
  3. «Новостройка» — процент начинается от 9,9% годовых, остальные условия аналогичны;
  4. “Военная ипотека” – предназначена исключительно для военнослужащих, которые состоят в специальной программе НИС не менее 36-ти месяцев. В этом случае они смогут претендовать на кредитование с особыми условиями: фиксированный процент в размере 10%, срок действия договора – не более 25-ти л., ПВ начинается от 20%. Получить можно от 300 тысяч до 2,1 миллиона рублей;
  5. “Целевой кредит под залог имеющейся квартиры” – удобный вариант для тех кто хочет получить крупную денежную сумму на личные цели, например, проведение ремонта. Предлагается ставка от 11% годовых, срок действия договора – от 3 до 30 л., максимальная сумма равна 60% от стоимости закладываемой недвижимости. Без внесения собственных средств. Важно: в составе собственников объекта залога не должно быть несовершеннолетних детей или недееспособных (ограниченно дееспособных) лиц;
  6. «Перекредитование» — услуга переоформления уже действующего жилищного кредита под сниженный процент от 9,9% годовых. Она доступна при внесении ПВ не менее 20%, можно продлить договор еще на 30лет для снижения платежа. Сумма займа не должна превышать остаток по действующей задолженности.
РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту
Заявка на кредит Подать заявку

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Обратите внимание, что указанные проценты действуют при учете скидок для определенных категорий граждан. Они предоставляются для участников ЖРС, работников ОПК и многодетных семей.

Кредитование осуществляется через банки-партнеры Агентства, к ним относятся следующие компании:

  • “ФорБанк”
  • Банк ЗЕНИТ
  • ПАО «Банк БФА»
  • “БАНК СГБ”
  • Банк “ОБРАЗОВАНИЕ”
  • “Примсоцбанк”
  • АО “ДВИЦ Ипотечный центр”
  • АКБ «НОВИКОМБАНК»
  • «АНКОР БАНК»
  • ПАО «БИНБАНК».

Социальная ипотека в Подмосковье

Если же вас интересует именно социальная ипотека, то она действует исключительно в Московской области для следующих категорий граждан:

  • Врачи государственных учреждений здравоохранения,
  • Врачи государственных учреждений социального обслуживания,
  • Учителя государственных и муниципальных образовательных организаций,
  • Молодые ученые,
  • Молодые специалисты организаций оборонно-промышленного комплекса.

Она рассчитана на тех, кто уже проживает в Подмосковье, а также для тех граждан РФ, кто готов переехать жить и работать сюда на открытые вакансии.

Что им будет доступно:

  • субсидия в размере 50% от стоимости квартиры на оплату первого взноса. Её размер будет зависеть от количества членов семьи и стоимости 1 кв.м.,
  • оставшиеся 50% стоимости жилья буду перечисляться ежемесячно на кредитный счет в течение 10 лет,
  • действует сниженная ставка в размере 8,5% для первичного рынка и 8,75% для вторичного,
  • кредитование осуществляется через Примсоцбанк.

Как стать участником? Для этого нужно обратиться в профильное министерство Московской области в сфере, где вы трудитесь. Т.е. это будет министерство образования, здравоохранения, инвестиций и инноваций, либо социального развития.

Там вы подаете заявку на участие в программе, собираете все необходимые документы по списку и отдаете их на рассмотрение. Если ваша заявка будет принята, вы получите льготный кредит на покупку жилья в банке-партнере программы.

Региональные проекты

Также отметим, что в ряде регионов нашей страны заработали свои собственные льготные программы для получения жилищного кредита, где определенные категории заемщиков смогут оформить ипотеку под ставку от 5.5% годовых:

Чтобы получить более полную информацию по всем вопросам, касающимся получения социальной ипотеки, обратитесь к официальному сайту АИЖК дом.рф или к его работникам по телефону 8-800-755-55-00.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.





Оцените статью по пятибальной шкале: Ужасная статьяПлохая статьяУдовлетворительная статьяХорошая статьяОтличная статья (8голос(ов), средний: 5,00 из 5)
Загрузка...


Поделитесь информацией с друзьями:


Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:



Комментарии и отзывы по теме - 36 шт.
  1. ИРИНА

    ЗДРАВСТВУЙТЕ! Я УЧИТЕЛЬ. МНЕ 46 ЛЕТ. ДО СКОЛЬКИ ЛЕТ У МЕНЯ ЕСТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ВЗЯТЬ ИПОТЕКУ ? Я ХОЧУ ЕЕ ВЗЯТЬ ЧЕРЕЗ ГОД.

    • Консультант Автор статьи

      Ирина, социальное ипотечное кредитование для работников бюджетной сферы действует для заемщиков до 35 лет. Попробуйте обратиться в отделение АИЖК в вашем городе, вам могут подобрать другую программу

      РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

      Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

  2. Сергей

    Здравствуйте! Проживаем в городе Астрахань. Ребенок- инвалид 4 года. Можем ли оформить социальную ипотеку (своего жилья нет), и какие программы есть для поддержки семей с детьми-инвалидами?

    • Консультант Автор статьи

      Сергей, как мы уже многократно отвечали выше – никаких государственных программ поддержки нет. В некоторых регионах делают выплаты, по ним нужно узнавать в Администрации вашего города, предусмотрена ли такая форма помощи или нет

  3. Альбина

    Подскажите, на сколько лет выгоднее всего занимать? Не хочется как-то тридцать лет выплачивать, да и первоначальный взнос большой – в несколько миллионов тоже не потянем, тем более дети еще двое. Эх сложно то как все, вот готов работать, а денег так даже за год не насобираешь, чтобы купить жилье, о котором мечтаешь. Но все равно хорошо, что есть такие программы для простых людей=)

  4. Ирина

    Мне 31 год работаю в государственном детском саду медсестрой, а мужу 34 года работает официально в организации. У нас двое детей, есть мат.капитал, но второму ребёнку нет ещё 3 лет. Под какую категорию мы могли бы подойти?

    • Консультант Автор статьи

      Ирина, Социальная ипотека сейчас предусмотрена исключительно для жителей Московской области. Вам лучше всего обращаться за ипотекой с материнским капиталом https://kreditorpro.ru/ipoteka-plyus-materinskij-kapital/

  5. Наталия

    Здравствуйте! У меня есть текущая ипотека под 15,5 с первоначальным взносом, сейчас жду второго ребёнка, и хочу снизить процент по ипотеке, но такого дохода для рефинансирования не имею. Может в АИЖК мне смогут помочь, и перекредитовать под меньший процент, тем более будет сертификат за второго ребёнка? ( ипотека в Россельхозбанке)

    • Консультант Автор статьи

      Наталия, социальной ипотеки больше не существует, только отдельная программа для бюджетников Подмосковья. В АИЖК вы можете рефинансировать свою ипотеку при любых обстоятельствах. Мат.капитал заранее учитываться не может

  6. Гуля

    Здраствуйте, я по специальности врач педиатр. Мне 46, хочу переехать в Подмосковье, могу ли я подать на социальную ипотеку. Спасибо

  7. Дарья

    Здравствуйте! Я живу в Хабаровске. Работаю в государственном саду младшим воспитателем. Есть какие то социальные ипотеки?

    • Консультант Автор статьи

      Дарья, Социальная ипотека действует исключительно для жителей Подмосковья, региональные программы закрылись еще в 2017 году

  8. любовь

    Здравствуйте. Прошу уточнить, в каком банке возможна социальная или льготная ипотека для работающего пенсионера мвд, ветерана боевых действий

    • Консультант Автор статьи

      Любовь, мы не можем ответить на ваш вопрос, потому как в разных регионах действуют совершенно разные банки. Обратитесь в отделение АИЖК в вашем городе для получения консультации

  9. Марина

    Здравствуйте!мы многодетная семья(4 детей)муж работает один! Какой должен быть его доход,чтоб взять 1000000 на покупку жилья?

    • Консультант Автор статьи

      Марина, для начала вам нужно иметь первоначальный взнос в размере не менее 20-25% от стоимости жилья. А заработок должен составлять не менее 40-45 тысяч рублей

  10. гриша

    Здравствуйте я работник оборонной промышленности , могу ли я взять социальную ипотеку без первоначального взноса?

  11. Варвара Петровна

    Неплохо, что заработали такие программы. В основном ипотеку оформляют молодые семьи и только невысокий процент по займу как-то может уберечь семейный доход. Опять же не каждому желающему суждено взять ссуду, нужно доказать что ты относишься именно к той категории граждан.

  12. Александра

    Я педагог с большим стажем, и хочу поменять жилищные условия. Под молодую семью естественно не подходим. По каким социальным программам для педагогов я могу получить материальную помощь (особенно интересует критерии по нынешним жилищным условиям)? И нужен ли первоначальный взнос на таком этапе? Если нужен, то какую часть суммы он будет составлять об общей цены квартиры?

  13. Вадим

    Брат недавно оформил социальную ипотеку на достаточно выгодных условиях, чем везде. Внёс ещё к тому же материнский капитал, в итоге рад безмерно.
    Мы с супругой тоже решили последовать его примеру. Единственное, что мне уже 35 лет, а супруге через год. Если мы успеем подать заявку как молодая семья, а она будет рассмотрена когда супруге уже 35 стукнет, то нам откажут?

    • Консультант Автор статьи

      Вадим, рассматривают заявку быстро, в течение месяца. А вот очередь идет медленно, и вам действительно могут отказать при наступлении супруге максимального возраста по программе

  14. Мария

    Ходили подавали кучу документов на всякие программы, хотели пониже процент или субсидию хоть какую-нибудь получить. Возраст наш с супругом до 35 лет, 1 ребенок, работаем официально. В итоге потратив кучу времени и нервов, пошли в Сбербанк и оформили ипотеку на общих условиях под 12%., так как под все программы мы не подходим-то мало получаете, то хорошо живёте. Не знаю как люди умудряются такое проворачивать

  15. Гульнара

    Здравствуйте. Я работаю продавцом, муж инвалид 2группы. у нас двое детей. Хотим взять ипотеку с первоначальным взносом мат. капитал. какие банки дают такую ипотеку? Казань. Спасибо.

    • Консультант Автор статьи

      Гульнара, если вам нужна именно социальная ипотека, и вы подпадаете под её условия, перечисленные в статье, вам нужно обращаться в отделение АИЖК в вашем городе

  16. Анжелика

    Мы молодая семья с годовалым ребёнком. Хотим купить квартируив Ижевске. Муж работает. Я сижу в декретном отпуске. Могут ли нам одобрить ипотеку с гос поддержкой?
    И что сделать что бы получить ипотеку?

    • Консультант Автор статьи

      Анжелика, вам нужно иметь заработок общий на семью не менее 35-40 тысяч рублей, если такого нет, ищите созаемщиков. Как получить – обращаться в отделение АИЖК в городе Ижевске

  17. Наталья

    Я молодой врач. Опыт работы больше года. Детей нет. Могу ли я взять какую то льготную ипотеку? И где в городе это можно узнать?

    • Консультант Автор статьи

      Наталья, по поводу социальной ипотеки нужно обращаться либо в ближайшее МФЦ в вашем городе, либо напрямую в отдел социальной поддержки, либо в отделение АИЖК

  18. Екатерина

    Здравствуйте. Подскажите как можно получить ипотечный займ с гос поддержкой в Кемеровской области. Какой дополнительный докум. для этого нужен. У нас есть мат капитал, доход мужа 44000. Я в данное время в декрете. Сбербанк отказал.

    • Консультант Автор статьи

      Екатерина, если речь идет о государственной поддержке на первичное жилье, то никаких дополнительных документов не нужно, только стандартный набор – паспорт, трудовая книжка, справка о доходах и докум-ты о семейном положенииналичии детей.

      Если вам отказали в Сбербанке, причины может быть 2 – плохая КИ или маленькая зарплата, несоразмерная с запрашиваемой суммой. Поопробуйте обратиться в ВТБ

  19. катя

    Здравствуйте ! Мы многодетная семья. у нас есть свой дом , но мы хотим переехать и купить другой. так как мы стоим на очереди по безвозмездной субсидии. нашли дом . он стоит 1300000рублей. Я работаю заведующей клуба, муж оператором газовой котельной. у меня на данный момент 3 займа, взятых в сбербанке. зарплату получаю через сбербанковскую карту. Дадут ли нам ипотечный займ и какую сумму?

    • Консультант Автор статьи

      Екатерина, если у вас уже есть 3 займы еще один и тем более ипотечный вам уже не выдадут из-за большой закредитованности

    • Виталий

      Да, три займа уже перебор, а ипотека будет совсем неподъемным грузом, при условии, что Вам ее одобрят. Но это маловероятно, что для Вас наилучший вариант, иначе уйдете в такой минус, что не сможете и думать о нормальной жизни, будете считать долги и проценты. Отложите на какое-то время решение данного вопроса и закройте одну-две позиции для начала, глядишь и проценты по ипотеке к этому времени еще понизят ).

  20. Ларисак

    Я молодой преподаватель. Могу ли я поучаствовать в программу социальная ипотека? и в какие банку можно обращаться?

  21. Галина

    Здравствуйте! Мы многодетная семья, хотим улучшить жилищные условия. Имеем 1-комнатную квартиру, в которой уже вложен материнский капитал. Можем ли мы взять ипотечный займ до 900 000 руб. для покупки 3-х комнатной квартиры по льготным условиям на максимальный срок до 30 лет?Если да, то какая % нас ждет? Муж и я являемся клиентами сбербанка, получаем зарплату по эл. картам. И еще, на данный момент я нахожусь в декретном отпуске, может ли это негативно повлиять но получении ипотеки? Спасибо

Задать вопрос или
добавить комментарий


Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*
Оставьте свое сообщение, и мы рассмотрим его в ближайшее время. Мы обязательно на него ответим, если он будет в нашей компетенции. Ваше сообщение после модерации будет опубликовано на этой странице. Email опубликован не будет.

Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*